Transfery gotówkowe: Schematy prawne i odpowiedzialność prawna za przepływy pieniężne

W naszym kraju zawsze było duże zapotrzebowanie w ramach różnych systemów poboru podatków od podatków, w tym od otrzymania gotówki bez wykazywania w odpowiednich dokumentach księgowych. Teraz, w czasach kryzysu, dla firm i firm dowolnej formy własności, najważniejsza jest usługa transferu gotówki, wykorzystująca różnorodne programy, które są elastyczne w dostosowywaniu się do wszystkich zmian w obowiązującym prawodawstwie podatkowym. Pracownicy, którzy są przygotowani do pracy, są zainteresowani tym, jak pieniądze przekazywane są na tę organizację, ich "białe" lub "szare" będą ich wynagrodzeniem.

Jaki jest transfer gotówki w gotówce

W szerokim znaczeniu przekazanie środków pieniężnych na gotówkę oznacza zawarcie rzeczywistej płaszczyzny kwot znajdujących się na rachunkach bankowych przedsiębiorstw, przedsiębiorstw, prywatnych przedsiębiorców lub osób fizycznych. Bez tego procesu gospodarka kraju nie będzie mogła istnieć, ponieważ ogromna ilość pracy, usług, zakupu materiałów, komponentów odbywa się w gotówce, nie wspominając o "łapówkach" i łapówkach dla urzędników. Gotówka i przelew pieniężnymałe kwoty, dzieje się stale. Jeśli pójdziesz do bankomatu i zdjąć część swojej emerytury lub wynagrodzenia - ty obnalichyvayete koszty.

Jest prawnie możliwe przekazywanie pieniędzy na gotówkę

W odniesieniu do zakazu gotówki śmieszne i niemożliwe, organy kontrolne próbują wszelkich starań, aby upewnić się, że wszystkie operacje były zgodnie z przepisami prawa podatkowego. Dlaczego jest to konieczne? Wypłacanie pieniędzy z oficjalnej sobie sprawozdawczym nie jest skazany przez państwo, ale konsekwencje tego niedoboru są federalne i regionalne budżety dużych ilości podatków, pełzających korupcji i braku funduszy na kontach emerytalnych obywateli, którzy płacą zarobionych pieniędzy „w kopertach”.

ludzie biznesu i liderzy organizacji uzasadnić swoje działania do wytrzymania obciążeń podatkowych, gdy jeden zyski rubel dać Skarbu 97 centów, potrzebę posiadania pieniędzy do wydawania pensje dla pracowników, którzy nieformalnie działają w firmie, dając łapówki urzędnikom do rozwiązywania problemów gospodarczych i po prostu aktualne potrzeby produkcyjne. Przedsiębiorstwa, które bezpośrednio pracują z budżetem federalnym lub gminnym, wykorzystują gotówkę, kradną przychodzące fundusze.

Systemy przekazów pieniężnych

Metody przekształcić w gotówce przelewem zbyt dużo, reklamy dla różnych schematów zarabiają szare obfituje w Internecie. Pilność ich stosowania zależy od wzmocnienia kodeksu podatkowego i postawienia przed sądemosoby, które popadły w nielegalne schematy transferu gotówki. Najpopularniejsze metody:

• kwestia pieniędzy z konta firmy do osób rozliczanych;
• poprzez odkrycie fikcyjnego prywatnego przedsiębiorcy;
• poprzez usunięcie środków z kart debetowych osób fizycznych;
• poprzez otwarcie specjalnych firm, które organy kontrolne nazywają "jednym dniem";
• wykorzystanie banków lub firm ubezpieczeniowych;
• poprzez fałszywe, zagubione lub nieważne dokumenty, a także przez nominowanych lub fikcyjnych dyrektorów lub księgowych;
• przy użyciu bankowych urządzeń samoobsługowych;
• za pośrednictwem offshore, funduszy i organizacji pozarządowych;
• poprzez mekapital, operatorzy komórkowi, elektroniczne portfele osób.

Jaki jest procent usług

Jeżeli organizacja nie próbuje samodzielnie rozwiązać problemu transferu gotówki, ale zamiast tego korzysta z pomocy biura strony trzeciej, wówczas należy uiścić opłatę za pobranie gotówki. W zależności od metody kasowej, takie spółki macierzyste zajmują około 5% całkowitej kwoty otrzymanej. Wielkość prowizji zależy od wielkości pieniądza (im większa kwota, tym wyższy procent) oraz od tego, jak szybko należy przeprowadzić transakcję. Jednak kwota zebrana za pieniądze waha się zgodnie z poziomem inflacji i może osiągnąć 10-15%.

W jaki sposób przekazywane są pieniądze?

W najbardziej ogólnym ujęciu, przekaz pieniężny pieniędzy jest następujący: dawca przekazuje pieniądze odbiorcy bezgotówkowona swoim koncie, czyniąc to w swoich sprawozdaniach finansowych jako świadczenie jakichkolwiek usług. Te ostatnie tłumaczy je, używając różnych środków, aby uzasadnić legalność tego środka - w zakresie dostaw materiałów, usług, płatności rachunków, zakupu zapasów. Następnie dostawca przychodzi do swojego partnera i bierze jego pieniądze minus prowizja.

Jak wypłacić pieniądze

Wcześniej czy później każdy szef spółki podnosi kwestię transferu gotówki, którą należy obchodzić przez obowiązujące przepisy podatkowe z minimalnymi stratami w formie odliczeń i składek. Kasa "Chorna" jest potrzebna, aby rozwiązać wiele problemów, które napotykają firmy w naszym kraju, pomimo aktywnego sprzeciwu ze strony organów ścigania. Ponadto, sami urzędnicy stymulują i pokrywają gotówkę, ponieważ mają możliwość otrzymania znacznych dochodów jako "łapówki", o rząd wielkości wyższe niż ich zarobki.

Za pośrednictwem osób odpowiedzialnych

Ta metoda prania pieniędzy jest bardzo popularna wśród przedsiębiorstw na różnych poziomach. Wynika to z faktu, że firma przekazuje poszczególne pieniądze w formie pożyczonych środków. Pomimo faktu, że pieniądze są nominalnie konieczne, aby powrócić do określonego czasu, do wydania przez kasę, a jeśli pieniądze nie są zwracane, pracownik jest zobowiązany do zapłaty podatku dochodowego, ta metoda płatności jest powszechna. Zawsze możesz załatwić dokumentację na nową pożyczkę, która przejdzie na spłatę starej, bez opuszczania legalnegoramy dla realizacji transakcji.

Przelew pieniężny za pośrednictwem IP

Schemat transferu gotówki w tym przypadku jest nieco bardziej skomplikowany. Osoba, która chce ukryć pieniądze, będzie musiała samodzielnie otworzyć adres IP lub poszukać przedsiębiorcy, który zbuduje swoje usługi w swoich zakładach produkcyjnych zgodnie ze wszystkimi raportami. IP zawiera umowę na pewne roboty budowlane, naprawy lub usługi, których wykonanie jest wskazane tylko na papierze. Pod fikcyjnymi służbami IP pieniądze są przekazywane, które następnie przedsiębiorca może wydać w wygodny sposób - jego osobiste pieniądze i wydatki na podatek stanowią jedną całość, dlatego przedsiębiorca przekazuje pieniądze bez problemów.

Następnie BUSINESSER dostarcza gotówkę klientowi, pomniejszoną o prowizję, która może być różna. Aby mieć pewność, że pieniądze docierają do miejsca przeznaczenia, klient może zawrzeć umowę, która określi wysokość kary lub wysoką grzywnę za niewykonanie pracy lub niedostarczenie usług zgodnie z umownymi zobowiązaniami.

Poprzez karty fizyczne

Ten program jest wieloetapową wersją depozytu: pieniądze są początkowo tłumaczone na jednodniowe konto firmowe, które następnie przekazuje je osobie fizycznej na plastikowej karcie debetowej. Takie karty mogą być fałszywe, wydawane osobom upośledzonym moralnie lub ubezwłasnowolnionym, co nie jest możliwe do postawienia przed sądem.

Pranie pieniędzy za pośrednictwem przedsiębiorstw jednodniowych

Przekazanie środków pieniężnych w ten sposób jest podobne do przeniesienia dogotówka za pośrednictwem IP, ale adres IP może być ważny, a nie osoba bezczynna, a firmy jednodniowe są zorganizowane celowo w celu świadczenia usług gotówkowych. Odpływ jest realizowany w ten sam sposób - dawca przekazuje pieniądze odbiorcy rzekomo za działalność produkcyjną lub świadczenie usług, które usuwa je z konta i przekazuje klientowi z powrotem bez odsetek. Jednodniowe firmy są organizowane przez 2-3 miesiące przed końcem okresu rozliczeniowego, a następnie po cichu zamknięte.

Przekazy pieniężne za pośrednictwem banku

Niektóre banki w Moskwie są otwarte specjalnie na transfery gotówkowe - z pomocą banków jako pośredników znacznie łatwiej jest przeprowadzać oszukańcze transakcje z jednodniowymi firmami. Rachunek jest wystawiany klientowi z pewną zniżką, która jest odsetkiem prowizyjnym za przelew gotówkowy. Podobne systemy są szeroko rozpowszechnione w kręgach korupcyjnych, które zajmują się dystrybucją środków budżetowych. Wszystkie prace, usługi, produkty i produkty są wymienione tylko na papierze, a klient otrzymuje gotówkę w kasie.

System przekazywania pieniędzy za pośrednictwem LLC

Ta metoda jest uważana za legalną, ale przewiduje tylko dwa legalne sposoby przekazywania pieniędzy na gotówkę - z pomocą dywidend i premii dla kierownictwa firmy. Dywidendy są otrzymywane raz w roku, na podstawie otrzymanego zysku, premia może być przydzielana kilka razy w roku. Z tych pieniędzy będą musiały zapłacić niezbędne podatki od dochodu, ale wiele przedsiębiorstw, zwłaszcza monopoli, uważa taką metodę zarabiania za najwygodniejszą.

Co grozi przekazaniem pieniędzy do gotówki

Państwo zdecydowanie dąży do przerwania błędnego koła prania pieniędzy. Bank Centralny okresowo pozbawia wątpliwe banki zaangażowane w oszustwa finansowe w branży kasynowej, licencje, kierownictwo i organizatorzy jednodniowych firm biorą udział w oszustwach, uchylaniu się od płacenia podatków, wprowadzaniu w błąd jednostek inspekcyjnych. W zależności od zastosowanych systemów, ustawa kwalifikuje się do różnych artykułów kodeksu karnego.

Odpowiedzialność prawna uczestników

Z formalnego punktu widzenia przekazy pieniężne nie są czynami przestępczymi, ale jeśli towarzyszy im usunięcie pieniędzy w cień, oszuści są uznawani za podlegających prawu w różnych artykułach. Jednak próby podejmowane przez państwo, które próbuje zablokować nielegalny transfer gotówki, aby zapobiec przeniesieniu cienia na gotówkę, prowadzi do jeszcze większej biurokratyzacji systemu finansowego i komplikacji reguł gry dla uczciwych uczestników rynku.

Wideo: jak uzyskać gotówkę od swojej firmy