Fundusz inwestycyjny - formy i rodzaje, jak to działa i jak wybrać najbardziej dochodową

Obywatele, którzy chcą zwiększyć swoje oszczędności, uciekają się do różnych sposobów akumulacji. Obecnie popularne stało się kupowanie wszelkiego rodzaju obligacji, akcji i innych aktywów, ale nie wszyscy mają doświadczenie w zarządzaniu takimi inwestycjami, dlatego ufają tej pracy specjalnym funduszom inwestycyjnym.

Co to jest fundusz inwestycyjny

Jeżeli osoby prywatne mają oszczędności w formie kapitału zapasowego, mogą zainwestować w założenie własnej działalności gospodarczej lub otwarcie depozytu, aby zaoszczędzić swoje oszczędności, ale mogą być zaufane przez profesjonalnych menedżerów, aby osiągnąć zysk. Fundusz inwestycyjny jest opcją do przyłączenia własnych pieniędzy z zyskiem. Inwestowanie w nie zawsze wiąże się z ryzykiem, ale ponieważ zarządzanie inwestycjami jest prowadzone przez doświadczonych uczestników rynku, takie okoliczności siły wyższej występują rzadko, tylko w czasach kryzysu w światowej gospodarce.

FDI

Finansowane jest wspólne zarządzanie inwestycjami, które są głównie reprezentowane przez papiery wartościoweinwestycje bezpośrednie. Są to spółki z ograniczoną odpowiedzialnością, których działalność ogranicza się do dziesięciu lat, choć ich przedłużenie jest możliwe. Doskonałym przykładem jest rosyjski fundusz inwestycji bezpośrednich. Organizacja zajmuje się inwestycjami portfelowymi. Przyciąganie środków pochodzi od inwestorów, którym są towarzystwa ubezpieczeniowe, fundusze emerytalne.

Fundusz finansowy i inwestycyjny

Takie organizacje stawiają główny cel swoich inwestycji w nabywanie aktywów finansowych, a nie w aktywa materialne. Organizacja finansowych funduszy inwestycyjnych polega na nabywaniu:

• zobowiązania dłużne;
• obligacje;
• certyfikaty depozytowe itp.

Venture Fund

Nazwa jest tłumaczona z angielskiego jako "ryzykowny". Inwestycje typu venture polegają na inwestowaniu w nowe powstające projekty, aby czerpać korzyści z pomyślnego uruchomienia startupu. Jest to ryzykowne, ponieważ nowa firma zawsze ma ryzyko poparzenia. Venture Capital Fund to organizacja, która inwestuje kapitał w rozwój projektu innowacyjnego, próbując uzyskać nie tylko marżę, ale także zająć w tej branży niszę na rynku.

Mogą to być banki, duże przedsiębiorstwa i osoby prywatne. Celem takiego funduszu inwestycyjnego jest osiągnięcie zysku z wdrożenia nowej działalności. Mogą mieć szczególny nacisk i inwestować w konkretną branżę, ale mogą zarządzać swoimi finansami bezpośrednio w kilku różnych, niezwiązanych ze sobą projektach z różnych dziedzin.

Formularzefundusze inwestycyjne

Na obecnym etapie nie ma jednego podejścia do klasyfikacji funduszy inwestycyjnych. Co do zasady ustawodawstwo danego kraju reguluje niezależnie podziałkę i rodzaje organizacji inwestycyjnych. Przyjęliśmy następującą formę organizacyjno-prawną funduszy inwestycyjnych:

• państwo;
• niepaństwowe
• non-profit;
• inwestycje zbiorowe.

Państwowy fundusz inwestycyjny

Prawną formę pochodzenia można odróżnić od krajowego funduszu inwestycyjnego. Założycielami takiej organizacji inwestycyjnej są struktury państwowe, które mogą obejmować na przykład rząd, Bank Centralny, Ministerstwo Finansów. Głównym celem w funduszach państwowych jest gromadzenie oszczędności w celu rozwiązania problemów o charakterze narodowym. Może to być ubezpieczenie społeczne, nagromadzenie emerytury obywateli kraju, fundusze rezerwowe na dobro przyszłych pokoleń itp. Fundusz inwestycyjny Rosji jest jasnym przedstawicielem.

Niepubliczny fundusz inwestycyjny

Inwestycje w niepubliczne fundusze inwestycyjne pomagają skutecznie zarządzać pieniędzmi. Ponadto takie przywiązania stanowią doskonałą okazję do zapewnienia sobie hojnego wieku i dbania o przyszłe pokolenia. Ryzyko inwestowania w niepaństwowe fundusze inwestycyjne istnieje, ale jest minimalne. Organizacja jest zobowiązana do spłacenia wszystkich długów swoim deponentom, nawet jeśli istnieje odpowiednia odpowiedź.

Działalność inwestycyjna niepublicznych funduszy emerytalnych ma inną rentowność, ale przy wyborze firmy lepiej jest dawaćpriorytet tego, w którym jest duża liczba deponentów, a nie takiego, który obiecuje duże zyski. Długi czas pracy na rynku krajowym i zaufanie obywateli jest najlepszym wskaźnikiem stabilności, któremu należy zaufać.

Niekomercyjne fundusze inwestycyjne

Spośród wszystkich organizacji inwestycyjnych, fundusz inwestycyjny typu non-profit zajmuje szczególne miejsce. W swoich działaniach takie organizacje zbierają pieniądze na cele charytatywne, rozwój nauki, innowacyjne rozwiązania, które mogą przynieść korzyści ludzkości - jednym słowem inwestują pieniądze na dobre. Najbardziej znane organizacje to:

• World Wildlife Fund;
• Lekarze świata;
• Czerwony Krzyż;
• Fundacja Sorosa itp.

Wspólne fundusze inwestycyjne

Grupa drobnych inwestorów może włączyć swoje inwestycje do korporacyjnego funduszu inwestycyjnego w celu przeniesienia zarządzania aktywami do profesjonalnego menedżera, który jest w stanie czerpać zyski z inwestycji. Fundusz wzajemny jest bardzo popularny, ponieważ daje ludziom z małym kapitałem możliwość inwestowania w finanse i uzyskiwania przyzwoitych zysków z tego funduszu.

Rodzaje funduszy inwestycyjnych

Istnieje duża liczba funduszy inwestycyjnych i mogą one mieć nawet różne nazwy, chociaż pełnią one te same funkcje. W ten sposób, w formie prawnej, fundusze inwestycyjne można podzielić na trzy kategorie: kontraktowe, korporacyjne, powiernicze, aw zależności od działalności i struktury wyodrębnia się następujące rodzaje funduszy inwestycyjnych:

• otwarte;
• zamknięty;
• mieszane

Otwarte fundusze inwestycyjne

Więcej funduszy inwestycyjnych typu otwartego jest wspólnych w Rosji. Ponieważ inwestorzy mogą stale monitorować swoją rentowność, jest to kluczowa cecha ich popularności. Działalność takich organizacji reguluje państwo, co minimalizuje ryzyko. Inwestor może w każdej chwili kupić lub sprzedać swój udział w funduszu inwestycyjnym. Mają jednak również swoje wady, wśród których należy podkreślić, że portfel inwestycyjny jest ograniczony, ponieważ państwo może nałożyć ograniczenia na zakup niektórych aktywów.

Zamknięte fundusze inwestycyjne

Zamknięte fundusze inwestycyjne są tworzone jako spółki akcyjne. Charakterystyczną cechą tych produktów jest kwestia ograniczonej liczby akcji, które są przedmiotem ciągłego obrotu na giełdzie, a także papierów wartościowych innych spółek. Ich koszt kształtowany jest na podstawie popytu, więc nie może być niższy ani wyższy od wartości nominalnej. Takie fundusze inwestycyjne są bardziej ryzykowne w stosunku do funduszy inwestycyjnych otwartych, ale jednocześnie opłacalność udziału w tym procesie jest znacznie wyższa. Jeśli nawet otwarty gracz może wziąć udział nawet początkującym graczom, to tylko doświadczeni inwestorzy wchodzą do gry

Tymczasowy fundusz inwestycyjny

Możliwe jest uzyskanie stałego dochodu przy jednoczesnym wzroście z inwestowaniem funduszu inwestycyjnego wielofunkcyjnego. Główną cechą takiego funduszu inwestycyjnego jest dystrybucja inwestycji w dwóch kierunkach. Ranking akcji obejmuje w równym stopniu akcje, które są odpowiedzialne za rentowność, oraz obligacje, na które jest przeznaczonyrola regularnego dochodu. W czasach dekoniunktury na rynkach finansowych ten sposób dystrybucji inwestycji pomaga uniknąć utraty zysków.

Wspólne fundusze inwestycyjne

Fundusze inwestycyjne w formie spółek akcyjnych to otwarte spółki akcyjne, które pomagają obywatelom nieprofesjonalnym angażować się w działalność inwestycyjną. Istnieją dwa sposoby zostania inwestorem: albo kupić akcje na giełdzie, albo wejść do struktury na etapie tworzenia (rejestracji) organizacji. W czasie prywatyzacji czekowej powszechnie stosowano fundusz inwestycyjny typu "joint stock check". Następnie pojawiły się różne struktury inwestycyjne, które zastąpiły kontrolny fundusz inwestycyjny, z których jeden stał się AIP.

Fundusze inwestycyjne jednostek

Pythianie, jak potocznie zwane funduszami wspólnego inwestowania, są solidnym przedmiotem zbiorowych inwestycji, których właścicielami są inwestorzy. Zarządzanie jednostkowym funduszem inwestycyjnym jest realizowane przez spółkę zarządzającą. Krótko mówiąc, spółka zarządzająca nabywa papiery wartościowe w celu uzyskania zysku za pieniądze akcjonariuszy. Otrzymane dochody są rozdzielane między deponentów zgodnie z rejestrem właścicieli akcji (udziałów).

Ten rodzaj inwestycji jest popularny wśród deponentów, ponieważ można zostać uczestnikiem, którego minimalna kwota zaczyna się od tysiąca rubli. Ponadto nie ma potrzeby posiadania głębokiej wiedzy, ponieważ jednostki zarządzają organem zarządzającym. W zależności od warunków odkupienia Pythianie podzielili się na:

• otwarte (można kupić lub sprzedać udział w dowolnym momencie);
• przedział (operacje są wykonywane wz góry ustalony okres, na przykład kwartalny lub miesięczny);
• zamknięte (można wyjść tylko po zakończeniu udziału, na przykład nieruchomość Pythians).

W zakresie inwestycji można wyróżnić następujące elementy:

• fundusze hipoteczne;
• fundusze zapasów;
• fundusze otwarte indeksy;
• fundusze obligacji;
• fundusze hedgingowe i inne.

Zarządzanie aktywami funduszy inwestycyjnych

Co do zasady fundusz inwestycyjny jest zarządzany przez specjalnie utworzony organ - spółkę zarządzającą. Jest profesjonalnym uczestnikiem rynku inwestycyjnego, który działa zgodnie z interesami klientów. Dostarczone środki finansowe CC wykorzystują na zakup papierów wartościowych, waluty i mogą inwestować w rozwój przedsiębiorstwa przemysłowego lub wpłacać je do banku, tworząc inwestycje portfelowe.

Za swoje usługi spółka otrzymuje od deponentów określony procent zysków. Działalność KK związana jest z uzyskaniem licencji i znajduje się pod ścisłą i stałą kontrolą państwa. Spółka zarządzająca odpowiedzialna za aktywa klienta otwiera indywidualne konto inwestycyjne. Następnie właściciel IBS pomoże uzyskać ulgi podatkowe, zwiększając w ten sposób własne dochody.

Działalność funduszy inwestycyjnych

Państwo reguluje działalność funduszy inwestycyjnych poprzez tworzenie ustaw i innych aktów normatywnych. Realizuje państwowe programy inwestycyjne i ma prawo do bezpośredniego zarządzania inwestycjami państwowymi. Ponadto istnieją ekonomiczne metody regulacjidziałalność inwestycyjna. W tym celu tworzone są wolne strefy ekonomiczne, przyznawane są kredyty, preferencje, preferencyjne opodatkowanie.

Korzyści z funduszy inwestycyjnych

Jeśli definicje takiego MIF, funduszy inwestycyjnych i tego, co jest PAI mniej lub bardziej jasne, warto rozważyć perspektywy funduszy inwestycyjnych. Pierwsze miejsce to wskazanie profesjonalnego zarządzania. Są specjalnie wyszkoleni ludzie do prawidłowego i skutecznego zarządzania. Nie tylko dystrybuują przepływy pieniężne, oglądają notowania, ale także analizują sytuację finansową, dają jej ocenę i podejmują decyzje, aby uzyskać jak najwyższy zysk.

Dywersyfikacja ryzyka jest również dużym plusem. Ponieważ środki są rozdzielane między kilka aktywów, to ryzyko utraty całego minimum, czego nie można powiedzieć o tych, którzy inwestują wszystkie fundusze w jednym źródle. Z pozytywnych stron warto podkreślić możliwość wyboru, a ze względu na dużą liczbę uczestników zmniejsza się ryzyko i koszty zarządzania aktywami.

Filmy wideo: fundusze hedgingowe